房貸業務人員挑戰與轉型

課程簡介

在當前房市環境快速變化與金融科技興起的背景下，房貸業務人員面臨前所未有的挑戰與轉型契機。本課程將系統性地介紹房貸業務的核心知識與實務操作流程，從基本的房貸種類、申請流程，到客戶需求分析與貸款條件考量，並延伸至房貸相關職能的實務運作與職涯發展方向。

課程說明

隨著房市變化與金融商品多元化，房貸業務人員不僅要掌握產品知識與流程作業，更需強化專業技能與品行操守，以因應數位轉型與客戶需求提升的趨勢。本課程以系統化方式，帶領學員從基礎概念到實務操作，深入了解房貸產品、申貸流程、市場動態與職能轉型，全面提升專業實力，強化市場競爭力。

課程特色

• 實務導向課程設計：涵蓋房貸申請流程、購屋流程、貸款條件分析與實務案例說明。
• 職能養成與角色探索：介紹業務人員三大職務分類（通路、分行、電話部隊）與五大職能職務（業務、估價、核貸、管理等）。
• 完整訓練制度：從新進人員訓練到實戰演練，逐步培養實務操作與服務能力。
• 專業技能與品行並重：強調學習態度與品行道德，落實風險控管與服務品質。
• 掌握市場趨勢：解析台灣近20年房價走勢，了解房市脈動與金融情勢。

課程目的

• 建立房貸基礎認知：釐清房貸類型（購屋、融資、理財）、用途與申辦條件。
• 熟悉作業流程：掌握從看屋、簽約、申貸到撥款交屋的完整流程。
• 提升專業與服務能力：培養溝通、產品推廣、風險評估及客戶經營能力。
• 培育房貸實務人才：導入角色訓練與分工職責，強化團隊協作與職涯規劃。
• 回應市場與業務轉型：強化數位工具應用與業務模式多元化，迎接金融業未來挑戰。

適合對象

• 新進房貸業務人員：建立房貸基本知識與流程操作能力。
• 在職從業人員：強化專業技能、提升轉型與升遷競爭力。

講座師資

張秀媛 協理

經歷背景

中國信託商業銀行-房貸業務部協理