中信傳習_從制度架構到實務運作全面理解

課程簡介

本課程從保險制度的架構出發，系統性介紹社會保險與商業保險的基本概念與差異，並帶領學員深入理解人身保險、財產保險、年金保險、健康保險、投資型保單等主要商品內容。課程同時涵蓋保險契約組成、保單條款、理賠邏輯與銷售通路，協助學員建立完整的保險知識架構，並掌握保險產業的實務操作與發展趨勢。

課程說明

課程以淺顯實用的方式切入，透過圖像輔助、實務案例與系統說明，逐步建立學員的保險素養。從基本的保險功能、費率概念、風險轉移機制，擴展到保險代理制度、契約類型、保險從業人員的法定角色與功能，並分析保險商品設計的依據與市場趨勢。學員亦將學習如何辨別自身或顧客需求，作為未來規劃或職涯選擇的參考依據。

課程特色

• 完整結構：涵蓋社會保險、商業保險、商品分類、契約條款、投資型保單等多面向主題。
• 理論與實務並重：兼顧制度性知識與市場實務，包含代理人制度、保險申辦流程、理賠爭議點等。
• 圖解式教學：透過投影片視覺輔助，協助理解保險分類與商品邏輯。
• 職涯導向設計：帶領學員思考從保險知識延伸至職涯選擇、專業進修或就業可能。

課程目的

• 認識保險制度架構與基本概念。
• 瞭解保險商品類型及其適用情境。
• 學習保險契約組成與申辦流程。
• 掌握保險銷售通路與從業人員制度。
• 建立保險觀念，作為財務規劃與職涯選擇依據。

適合對象

• 欲進入保險、金融、財務規劃領域之大專生、在職人士
• 對保險制度與商品有興趣，欲強化知識基礎之學員
• 欲取得保險證照前的準備者
• 從事教育、社會工作、法律等領域需理解保險制度者
• 面臨人生轉換階段，思考財務與職涯規劃之社會大眾

講座師資

郭肇佳 處長

學歷背景

中原大學商學院會計學系 畢業

經歷背景

中華汽車財務 財務課長
保德信人壽 業務經理
花旗人壽 業務副總
大都會人壽 處經理
南山人壽 協理
全球人壽 副總