中信傳習-張家銘 顧問式行銷

課程簡介

顧問式行銷（Consultative Selling）強調以客戶需求為核心，透過關係經理、產品經理與財務顧問合作，提供整合性的金融解決方案，協助企業創造價值並提升銀行主辦地位與獲利能力

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課程說明

本課程深入探討顧問式行銷的策略架構，從Relationship Manager（RM）、Product Manager（PM）與Reputation三方合作出發，了解如何獲得Mandate（專案主導權），進而導入整合性金融商品與顧問服務，包括：

了解並創造客戶需求（如財務重組、Refinance、EPS提升）
運用財務數據與KYC資訊進行分析與提案
跨部門協作（Cross-selling）推動資產負債管理與全方位服務
擔任主辦銀行（Main Bank）並提升收入與手續費獲利

課程也會透過實際案例（如Refinance前後營運差異、Club Deal策略）來說明如何藉由顧問式銷售提升整體獲利能力與銀行地位。

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課程特色

關係導向思維，強調關係經理與客戶的信任關係建立，優於單純的產品銷售
跨部門整合，關係經理與產品經理協作，透過訓練有素的團隊提供前後台支持
精準客群聚焦，透過市場區隔與聚焦策略，鎖定有效客戶群
財務分析能力，培養解讀資產負債表、現金循環等數據能力
增進主辦銀行角色，從一般放款轉為多元金融商品提供者，提升銀行價值
雙贏模式，客戶獲利與銀行收益同步成長，建立長期合作關係

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課程目的

本課程旨在培養學員以顧問角度思考客戶需求，運用財務分析、產品設計與資本市場工具，提出具體解決方案。透過實際案例解析，學員將學習如何提升客戶價值、增加銀行收益，同時強化競合思維與國際視野，成為具備策略整合力的專業金融人員。

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適合對象